Mais de 200 portugueses perdem 10 mil euros em esquema internacional de criptomoedas

O caso ganhou tração pública depois de operações policiais coordenadas a 23 de setembro de 2025. Quando, a Eurojust detalhou detenções e buscas transnacionais relacionadas com uma fraude que, desde 2018, teria lesado centenas de pessoas e movimentado pelo menos 100 milhões de euros.

Em Portugal, houve diligências e apreensões que ligam o circuito de dinheiro a contas abertas na Lituânia. Além de movimentos posteriores por diferentes jurisdições, precisamente para ocultar o destino final dos fundos.

Promessas de 5% a 10% e plataformas perfeitas

A isca começava com anúncios nas redes sociais e contactos não solicitados, quase sempre a prometer rentabilidades entre 5% e 10% num curto espaço de tempo. Com isso, os potenciais investidores eram encaminhados para websites criados de raiz para parecerem legítimos.

Após, era o momento do registo e abertura de contas que mostravam supostos ganhos em tempo real. Depois de um primeiro depósito, em alguns casos a partir de 250 euros, noutros entre quatro e cinco dígitos, a pressão aumentava por meio de provas de lucros visíveis no painel da plataforma.

Quando a vítima tentava resgatar, surgiam entraves. Tais quais, taxas de levantamento, pedidos de novos pagamentos para libertar fundos ou, simplesmente, o desaparecimento do contacto. O padrão era de retorno garantido, risco nulo e exigência de pagamentos adiantados.

Além, é claro, do uso intensivo de cripto para dificultar o rasto e uma narrativa de urgência que encurta a tomada de decisão informada. Em Portugal, a dimensão do impacto foi quantificada em peças de media que referem mais de 200 vítimas nacionais. Somado a isso, há perdas médias de cerca de 10 mil euros por pessoa.

Vale esclarecer que, as investigações remontam a 2018 e que a teia de vítimas incluía cidadãos na Alemanha, França, Itália e Espanha, entre outros. Em Portugal, as autoridades judiciais e policiais cooperaram com as congéneres europeias, com diligências realizadas no quadro dessa cooperação judiciária.

Assim, em 23 de setembro de 2025, a Eurojust divulgou o essencial da ação conjunta. Em consequência a ação foram cinco detidos, entre eles o alegado principal responsável. Para além disso, foram realizadas buscas simultâneas em vários países e o mapeamento de uma plataforma de investimento online.

Sinais de alerta e conselhos que já existem

Muito do que aconteceu neste caso coincide com as red flags que reguladores e polícia repetem há anos. Por exemplo, o Banco de Portugal alertou este verão para tentativas de fraude associadas à reativação de falsas carteiras de criptoativos.

O alerta avisava os consumidores para não efetuarem pagamentos com esse pretexto e para denunciarem de imediato contactos suspeitos. Dessa forma, a recomendação é clara, nunca pagar para desbloquear acessos. Bem como não instalar aplicações a partir de links recebidos por mensageria.

Por sua vez, s PSP, tem descrito com detalhe a coreografia típica. Primeiro, o ganho de confiança, depois a engorda com reforços de investimento e, por fim, o abate. Neste caso, a capa de legitimidade assentou em websites com certificados válidos, textos e imagens copiados de plataformas conhecidas e perfis falsos em redes sociais a replicar testemunhos.

Dito isso, o fator psicológico, urgência e escassez, fez o resto. Quando todos à volta parecem estar a ganhar, e o relógio corre contra nós, o impulso de não ficar de fora suplanta a prudência. Com isso, embora os pormenores processuais permaneçam sob segredo de justiça em vários países. 

Essencialmente, ficou claro que a operação fora bem realizada e logrou êxito em preservar prova e congelar ativos. Considerando que a operação funcionava desde 2018, já havia ficado claro que o tempo tinha sido a arma dos criminosos. Por isso, uma resposta coordenada fora necessária para derrubar essa vantagem.

Dessa forma, não é demais repassar os conselhos dos reguladores, confirmar quem contacta, desconfiar de retornos garantidos e avaliar a adequação do produto ao perfil de risco pessoal, antes de qualquer transferência.

O que fazer se já foi alvo

No entanto, se o dano já ocorreu, a prioridade é preservar evidência. Guardar comprovativos de transferências, IBANs, endereços de cripto, e-mails, números de telefone, capturas de ecrã de conversas e do dashboard da plataforma.

Assim, com esse material, a vítima deve apresentar queixa junto das autoridades competentes, Polícia Judiciária, PSP, Ministério Público. Além de reportar também ao banco e a eventuais plataformas de troca, sempre que exista interação bancária ou cripto.

O Banco de Portugal e a CMVM mantêm canais informativos para consumidores e investidores, com orientações sobre como proceder. Incluindo os cuidados a ter com contactos não solicitados e com entidades não autorizadas. O ponto crítico é não efetuar pagamentos adicionais exigidos para libertar fundos, pois isso prolonga a fraude.